Как начать инвестировать с нуля и обойтись малой суммой (пошаговые инструкции)

Как начать инвестировать с нуля и обойтись малой суммой (пошаговые инструкции)

Как начать инвестировать с нуля и обойтись малой суммой (пошаговые инструкции)

Инвестирование необходимо уже хотя бы только потому, что с его помощью можно в разы увеличить доход и заставить деньги работать. Также инвестирование — это пожалуй единственный способ накопить «на старость». Государство все делает для того, чтобы переложить бремя пенсионного обеспечения на плечи самих пенсионеров. И здесь наилучший выход — с молодых лет приучаться инвестировать.

Конечно по началу вложение денег куда-либо будет пугать, инвестирование будет казаться слишком сложным для понимания да и обладание специфическими навыками также необходимо. Однако стоит углубиться чуточку поглубже как сразу станет ясно, что инвестиции на самом деле доступны каждому. А чтобы понимание пришло побыстрее, ниже на этой странице будут даны пошаговые инструкции, которые подскажут как правильно начать инвестировать с нуля и малой суммой.

Мифы об инвестировании

А начать стоит с мифов об инвестировании, ибо в РФ и СНГ мало людей занимается инвестициями и для большинства населения данная область выглядит крайне пугающей, хотя большинство страхов являются попросту надуманными и представляют из себя обычные мифы, которые не имеют ничего общего с реальностью. Вот некоторые из самых распространенных:

  • Первый миф  гласит о том, что инвестиции являются прерогативой исключительно богатых слоев населения. Однако это даже приблизительно не так, ибо для старта на том же фондовом рынке хватит и нескольких тысяч рублей.

К примеру, минимальная цена ПИФов — 5–15 тысяч рублей, а у некоторых брокеров отсутствует минимальный порог для возможности начала торгов.

  • Второй миф повествует о том, что понадобятся глубокие знания и специфические навыки, без которых заработать на инвестициях будет нереально. 
    Понятное дело, что оперирование хотя бы базовыми терминами и ориентирование в принципах экономики необходимо, но не до такой степени как утверждают творцы этого мифа. Ведь если взять (для примера) банковский вклад, то это тоже инвестиции. Поэтому для начала хватит изучения той доступной информации об инвестировании, которая уже имеется в сети на данный момент.
  • Третий миф гласит о том, что игра не стоит свеч, так как слишком велики риски всё потерять, а не заработать.
    Всё так, но не совсем, ибо если взять в качестве примера те же банковские вклады, то шанс что-то потерять при работе с ними стремится к нулю, так как они подлежат обязательному страхованию. А вот в высокоприбыльных инструментах можно действительно прогореть, ибо чем большая прибыль обещается, тем больше рисков. Поэтому подбирать объект инвестирования необходимо с холодной головой на плечах.

Инвестиции и инвестирование: что это и для чего?

Чтобы ответить на эти вопросы, сначала необходимо немного покопаться в терминологии и ознакомиться с основными определениями:

  • инвестиция — это когда капитал вкладывается куда-либо, чтобы впоследствии можно было получить прибыль;
  • инвестирование подразумевает под собой постоянное увеличение капитала и накопление инвестиционных инструментов, приносящих прибыль;
  • инвестиционные инструменты — это виды вложений для получения дохода;
  • портфель — это все инструменты, в которые были вложены денежные средства;
  • диверсификация помогает снизить риски и увеличить прибыль путем распределения финансов сразу на несколько активов;
  • брокер представляет из себя посредника в операциях между покупателем и продавцом;
  • брокерский счёт — это такой счёт, который позволяет покупать и продавать ценные бумаги и другие инвестиционные инструменты на бирже. Заиметь такой счёт можно как у брокера, так и в брокерском подразделении банков;
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — это такой счёт для инвестиций, который помимо налоговых льгот несет на своем борту и некоторые ограничения;
  • Демо-счёт предназначен для тренировки новичков. Благодаря демке можно сначала потренироваться на игровом счёте, совершая те же операции, что и на реальном, но без риска потерять реальные деньги.

Успех любого дела во многом зависит от качества подготовки и последовательности в действиях. Конечно, финансовые вложения сопряжены с риском, однако разумный подход и анализ ошибок дают возможность оценить несомненные преимущества инвестирования:

  • именно благодаря инвестированию можно выйти на тот самый пассивный доход, о котором грезят многие, так как он позволяет забыть о ежедневной и рутинной работе навсегда;
  • также отсутствует потолок заработка;
  • а ещё не стоит забывать про прибыль, которая может в разы превышать размер инфляции;
  • ну и последнее преимущество инвестирования — это конечно же повышение финансовой грамотности.

Куда можно инвестировать: инструменты и стратегии

О-о-о! Чего-чего, а вот вариантов вложения средств великое множество. Но если ориентироваться на объект инвестиций, то можно выделить вот такие направления:

  • недвижимость — земля, объекты строительства, оборудование;
  • интеллектуальная собственность — в нее входят патенты, исследования, образование;
  • финансы — это ценные бумаги, банковские вклады, драгоценные металлы.

А вот инвестировать с нуля и обойтись при этом  малой суммой можно лишь в том случае, если обратиться к финансовым инструментам, из которых наиболее востребованными являются:

  • банковские вклады. С банковскими депозитами сложностей не возникает практически ни у кого да и риски минимальны, так как вклады на сумму 1,4 миллиона застрахованы государством;
  • акции. С этим инструментом дела обстоят сложнее, так как уже присутствует немалый риск, а его уровень напрямую зависит от выбора компании, выпустившей акции. А вот доход от приобретенных акций возможен как в виде дивидендных выплат, так и от роста их стоимости;
  • облигации представляют из себя долговой инструмент. Доходность как правило выше, чем по вкладам, но не очень сильно превышающая инфляцию;
  • ПИФы — это так называемое долевое участие в сформированном портфеле, а получаемая прибыль распределяется между всеми участниками пропорционально вложениям. ПИФы хороши тем, что можно обойтись малой суммой. Для инвестирования в ПИФы хватит и одной тысячи рублей для начала;
  • драгоценные металлы хороши тем, что можно покупать не только физический металл, но и различные варианты биржевых инструментов.

Правда помимо выбора инвестиционного инструмента есть ещё такая штукенция как стратегия. Стоит опираться как на цели инвестирования и уровень знаний, так и на наличие свободного времени. Выделяют как правило 2 основных стратегических направления — по срокам и по рискам. А вот по времени окупаемости вложений существует аж 3 варианта:

  • до года — это краткосрочные;
  • 1–3 года — среднесрочные;
  • свыше трёх лет уже долгосрочные.

По уровню риска выделяют два основных стиля — это консервативный и агрессивный. Первый стиль предполагает пассивный доход в долгосрочной перспективе, прибыль не очень велика, но зато и риски поменьше. А вот второй стиль сопряжен с высокими рисками, поэтому он требует куда больше времени и глубоких знаний, но при этом он дает шанс получить намного большую прибыль и в кратчайшие сроки.

Именно поэтому, новичкам в инвестировании лучше делать первые шаги в наиболее надёжных вариантах и только после накопления опыта и увеличения капитала можно будет подумать о смене ориентиров и выборе новых инструментов.

Как начать инвестировать новичку?

Удачный старт во многом будет зависеть от правильной подготовки. Типичных ошибок можно избежать, если изучить опыт и советы экспертов. Но это долгая песня да и для начала сойдет и представленная ниже краткая пошаговая инструкция о том как начать инвестировать с малой суммой.

  • Шаг 1. Главное — это цель. Только чёткое понимание того, для чего нужно инвестировать, даст верное направление и поможет не бросить всё после первой неудачи. Цель не должна быть абстрактной, хорошо бы письменно зафиксировать желаемый результат с максимальной конкретикой.

  • Шаг 2. По понятиям. Инвестирование — специфическая область, богатая различными терминами. Для успешного восприятия информации и безостановочного обучения ознакомиться с основными понятиями следует заранее. Уделить внимание стоит не только общим определениям, но и основным показателям и наименованиям рабочих инструментов.

  • Шаг 3. Обучение превыше всего. Независимо от варианта управления инвестициями — лично или через посредников — базовые знания об экономике и работе рынка должны быть у каждого. Понимание цикличности рыночных процессов, взаимосвязи прибыли и рисков способно сэкономить вам нервные клетки.Возможностей изучить основные понятия и законы достаточно. Это могут быть книги известных авторов об инвестировании. На просторах интернета достаточно бесплатных тренингов и вебинаров, также можно изучать официальные страницы в социальных сетях современных инвесторов. Доступно и частное обучение или консультации за определённое вознаграждение. Естественно, любую полученную информацию нужно обдумать и взвесить до начала работы.

  • Шаг 4. Правильный настрой. От ошибок не застрахован никто. Даже самые известные трейдеры и инвесторы неоднократно набивали шишки до такого, как разбогатеть.

  • Шаг 5. На старт. Никаких инвестиций не получится без минимального стартового капитала. Заёмные средства — плохой вариант для биржевых игр. В накоплении необходимой суммы помогут:— регулярное откладывание части дохода;— дополнительный заработок;— оптимизация ваших расходов.Заниматься вложением средств стоит, когда есть свободные деньги и отсутствуют обременительные обязательства — кредиты, ипотеки.

  • Шаг 6. Выбор стиля. До начала торгов необходимо обозначить ожидания, оценить собственные возможности и определиться с допустимым риском. Если страшно терять — классические инструменты в виде акций и облигаций будут кстати. Допустим риск? Можно попробовать торговлю фьючерсами и опционами. Только методом проб и ошибок можно найти свою идеальную комбинацию, когда комфортны будут и процесс, и результат.

С какой суммы начать инвестировать?

миллионные вложения для старта не понадобятся, так как ценник на биржевые инструменты достаточно лояльный. В ПИФах можно начать с 5000 рублей, а их пополнение — 1000.

Что касается покупки акций, то 2-3 тысяч рублей будет вполне достаточно для начала.

Разумеется, что для большей отдачи потребуются куда большие инвестиции. Вот только сразу влезать в новую для себя отрасль с крупной суммой — это очень рискованно и расстаться с деньгами, а не заработать, можно без особого труда. Поэтому оптимальной для начала торговли станет сумма от 30 тысяч рублей. Эта сумма золотых гор конечно не сулит, но зато она поможет вникнуть на практике в нюансы поведения на рынке и даст прочувствовать первые положительные результаты и победы.

Раскидывая небольшие суммы по разным инструментам, в будущем можно будет выделить наиболее удобные варианты, а также проанализировать ошибки. После чего можно приступать к наращиванию объёмов инвестиций.

Правила и советы новичкам

На фондовом рынке нельзя обезопасить себя от рисков от слова совсем. Можно только минимизировать потери. И только. А чтобы минимизировать потери, необходимо изучить опыт известных инвесторов и финансистов. Ниже вы можете ознакомиться с советами, помогающими на практике избежать лишних ошибок.

  • Диверсификация портфеля. Не стоит вкладываться в один инструмент или компанию, при таких условиях неэффективная деятельность эмитента приведёт к потере денег. Лучше использовать 3–4 направления в разных отраслях — убыток по одному инструменту сгладится прибылью остальных.

  • Действие и дисциплина. Даже при минимальных вложениях последовательность выполнения шагов, анализ ситуации и регулярное пополнение портфеля приведут к желаемому доходу. Не стоит расслабляться при получении первых заработков — лучше реинвестировать их для скорейшего достижения цели.

  • Настойчивость и спокойствие. Путь любого человека — череда подъёмов и падений. Инвесторы не исключение. Холодный ум и контроль эмоций не позволят совершить ошибок в критической ситуации. А накопленный опыт поможет избежать их повторения в будущем.

  • Правильное окружение. Общение с единомышленниками настроит на нужный лад. Изучение тематических форумов и страниц из соцсетей познакомит с интересными стратегиями и распространёнными ошибками.

  • Постоянное обучение. Мир не стоит на месте — вчерашние удачные решения сегодня могут оставить ни с чем. Постоянное самообразование, наблюдение за опытными коллегами, чтение финансовой литературы расширят возможности и откроют новые перспективные направления.

Ошибки начинающих инвесторов

Да. Совсем избежать ошибок — не выйдет. С ними в любом случае придется столкнуться. Однако можно минимизировать их количество, если опереться на опыт большинства.

Вот с какими препятствиями придется столкнуться начинающему инвестору:

  • Отсутствие подушки безопасности. Никто не может гарантировать успех, и в случае непредвиденных обстоятельств лучше иметь в запасе некоторый объём средств. Обычно это сумма текущих расходов за 3–6 месяцев.

  • Недостаток средств для старта. Волшебной таблетки, выпив которую можно получать миллионы, вложив тысячу, нет. В самом начале будет достаточно минимальных сумм, но лишь реинвестирование и регулярное пополнение инвесткапитала дадут действительно значимую прибыль. Использовать можно только свободные личные средства.

  • Отсутствие базового образования. Прочитав пару книг или статей в интернете, кто-то способен почувствовать себя гуру фондового рынка. К сожалению, этого мало. Понимание принципов работы выбранного инструмента и тщательный анализ экономической ситуации стоят у истоков успешного инвестора.

  • Желание быстрых денег. В поисках информации о том, где начать инвестировать выгодно, часто можно встретить обещания многократного увеличения капитала в кратчайшие сроки. Чаще всего так зарабатывают мошенники. Разумная оценка перспектив дохода и выбор хорошо известных компаний-посредников максимально снизят риски.

  • Использование некачественных источников. Для анализа рынка разработано множество инструментов, написано достаточно книг и создано огромное количество обучающих материалов от официальных брокеров. Не стоит полагаться на мнения, высказанные в СМИ или на страничках коучей, успех которых невозможно подтвердить.

А в целом, инвестиции — это действительно шикарная возможность, благодаря которой можно создать пассивный доход без существенного стартового капитала. Огромная теоретическая база, множество обучающих программ известных брокеров, а также опыт успешных финансистов, доступный каждому — всё это позволяет не терять гору драгоценного времени, а начать инвестировать прямо сегодня. Достаточно только открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Всё просто.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Как начать инвестировать с нуля и обойтись малой суммой (пошаговые инструкции) Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.