Как составить инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель создают только для одной-единственной цели: снижение рисков потери Ваших инвестиций до минимума.

Инвестиционные портфели делятся на 4 вида:

1. Консервативный.

Главная цель данного портфеля – сохранение инвестиционного капитала. Он призван приносить небольшую, но гарантированную прибыль, с маленькой степенью рисков. Доходность такого портфеля может составлять от 20% до 50% в год.

2. Умеренный.

Задача такого портфеля состоит в сохранении и приумножении ваших инвестиций. Риски потерь при этом несколько больше, чем в предыдущем виде портфеля, но ожидаемая доходность позволяет мириться с этими рисками. Доходность такого портфеля доходит до 100% годовых.

3. Агрессивный.

Этот портфель предназначен для получения сверхприбылей. Риски потерь в таком портфеле составляют 100%. Другими словами, инвестор готов потерять все свои деньги при неудачном стечении обстоятельств. Среднегодовая доходность такого портфеля начинается от 100% и до бесконечности.

4. Сбалансированный.

Это портфель смешанного типа, где присутствуют инвестиционные инструменты из предыдущих трех видов портфелей. Ожидаемые риски и доходность данного портфеля зависят от того, в каких пропорциях составлены консервативная, умеренная и агрессивная части портфеля.

Портфель каждого инвестора уникален и зависит от многих факторов, таких как отношение инвестора к риску, суммы инвестирования, финансового плана, личных предпочтений, ожидаемых доходов и так далее.

Лично я – сторонник формирования Сбалансированного вида инвестиционного портфеля и придерживаюсь оптимального распределения между консервативной, умеренной и агрессивной частями портфеля:

1. Консервативной части я отдаю 50% своего инвестиционного портфеля
2. Умеренной части я отдаю 35-40% своего инвестиционного портфеля
3. Агрессивной части я отдаю 10-15% своего инвестиционного портфеля

Суть такого портфеля заключается в уменьшении рисков при увеличенной доходности. И даже если какая-то часть вашего портфеля уйдет в просадку, остальная часть портфеля сможет выровнять вашу доходность и перекрыть потерянное.

При составлении своего собственного инвестиционного портфеля, Вам необходимо:

• Определить свои инвестиционные цели и сроки их достижения. Например, создание инвестиционного капитала в 100 тысяч долларов. Или достижение доходности 100% в год.

• Разбить в процентном соотношении свой инвестиционный портфель на консервативную, умеренную и агрессивную части, в соответствии с вашими инвестиционными целями и отношением к потерям.

• Наполнить свой портфель инвестиционными инструментами в соответствии с прошлым пунктом. Это могут быть депозиты в банке, акции, облигации, недвижимость, ПИФы, доверительное управление и так далее.

• Делать балансировку вашего инвестиционного портфеля. Так как все ваши инвестиционные инструменты имеют разную доходность, то через определенное время процентное соотношение вашего портфеля нарушится. Вы же придерживаетесь определенного плана и определенной доходности, поэтому вам необходимо регулярно, раз в месяц, квартал, полгода или года (или как сами себе установите) делать корректировку своего портфеля. Я могу привести пример с расчетами, почему необходимо обязательно делать балансировку, но это не входит в задачу данной статьи, поэтому я опубликую это в другой статье, если читателям будет интересна такая информация.